Planilha de Controle Financeiro

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Gerencie suas finanças de maneira eficiente com nossa Planilha de Controle Financeiro. Desenvolvida para simplificar o monitoramento de receitas, despesas e investimentos, esta ferramenta permite visualizar rapidamente o seu fluxo de caixa, acompanhar metas financeiras e tomar decisões informadas.

Ideal para uso pessoal ou empresarial, nossa planilha ajuda a organizar suas finanças, garantindo um melhor controle sobre o seu dinheiro e o planejamento do seu futuro financeiro.

Como que eu faço o download Planilha de Controle Financeiro?

Você pode fazer o download planilha de controle financeiro diretamente na nossa página dedicada ao Download Planilha de Fluxo de Caixa – Controle Financeiro ou acessando ela pelo formulário aqui abaixo. Ela é a ferramenta ideal para acompanhar todas as suas receitas e despesas, garantindo um controle eficiente das suas finanças.

A planilha é um fluxo de caixa?

Sim, o controle financeiro que utilizamos é chamado de fluxo de caixa, que cria um mapa financeiro de como suas atividades funcionam em regime de caixa. Essa planilha de controle financeiro pode ser utilizada, alterando a configuração inicial, tanto para um controle financeiro empresarial quanto para um controle financeiro pessoal.

 

Controle Financeiro Empresarial x Controle Financeiro Pessoal

Uma característica essencial da planilha de controle financeiro é que o conceito de fluxo de caixa é o mesmo, não se altera independentemente da atividade econômica ou do tipo de gestão financeira que você realiza, seja para uma empresa ou para finanças familiares.

O fluxo de caixa é simplesmente o registro de todas as suas movimentações financeiras, organizado conforme a classificação que você definir, portanto, as nomenclaturas que você criar na classificação financeira é o que vai definir.

Ao fazer o download da planilha de fluxo de caixa, você verá que usamos um exemplo de controle financeiro empresarial. No entanto, este é um modelo configurável; você pode e deve adaptar a classificação financeira planilha para acaso for utilizar ela como uma Planilha de controle financeiro pessoal.

 

Características da planilha de controle financeiro.

Nossa planilha de controle financeiro foi projetada para ser versátil e fácil de usar, atendendo às necessidades tanto empresariais quanto pessoais. Com uma estrutura organizada e subdividida em categorias, ela permite um acompanhamento detalhado das finanças, oferecendo uma visão clara e precisa dos fluxos de caixa.

 

Organização e navegação da planilha

Para facilitar a navegação, você utilizará os botões listados no topo de cada aba da planilha. Existem dois níveis de botões: na parte superior estão os botões principais, enquanto na linha inferior estão os botões secundários relacionados à aba selecionada. Por exemplo, quando você clica no botão FLUXO DE CAIXA na linha superior, na linha inferior aparecem os botões correspondentes aos relatórios de fluxo de caixa. Por outro lado, ao selecionar o botão ORÇAMENTO na linha superior, a linha inferior exibe a lista de abas relacionadas ao planejamento orçamentário.

 

Quais são as abas de preenchimento da planilha?

Nem todas as abas precisam ser preenchidas, pois muitas delas são relatórios gerados automaticamente a partir da aba de LANÇAMENTOS, que é a principal aba de preenchimento.

• Cadastros:
  • Aba destinada à configuração inicial da planilha, onde você vai configurar o seu plano de contas/classificação financeira, contas bancárias, lista de favorecidos, centro de custos e grupos.
• Lançamentos:
  • Local de preenchimento do dia a dia da planilha, aqui é onde você vai lançar todas as suas movimentações financeiras.
• Fluxo de Caixa:
  • Abas sem preenchimento, gerada automaticamente de acordo com a aba de Lançamentos, todas as sub abas são relatórios prontos que vão mostrar o seu fluxo de caia (mapa financeiro) que vão ser atualizados automaticamente.
• CAR / CAP:
  • Abas sem preenchimento, gerada automaticamente de acordo com a aba de Lançamentos, todas as sub abas são relatórios prontos que vão mostrar o seu Contas a Receber e Contas a Pagar.
• Orçamento:
  • Abas mistas, algumas de preenchimentos e outras de relatórios onde você cria e analisa o seu planejamento orçamentário anual, faz o seu Budget e seu Forecast.
• Instruções:
  • Aba destinada as instruções iniciais da planilha e onde tem a lista de vídeos de instruções da planilha de fluxo de caixa – Controle Financeiro.
• Contas:
  • Abas que detalham o saldo de cada conta cadastrada na planilha.
• Dashboard:
  • Relatórios que demonstram visualmente as informações financeiras para te auxiliar na tomada de decisões e analise das suas finanças:

 

Como são feitos os Lançamentos das movimentações financeiras?

O preenchimento é facilitado por formulários criados em VBA (macros), que tornam a utilização da planilha mais intuitiva. Com o tempo e a prática, você poderá preencher a planilha rapidamente, copiando e colando movimentações existentes e alterando apenas as informações necessárias. Aqui nesse vídeo, você pode verificar o funcionamento dos formulários que auxiliam no preenchimento da planilha de controle financeiro.

 

Regime de caixa – Fluxo de Caixa

Como a planilha funciona como um fluxo de caixa, você deve realizar os lançamentos na planilha de controle financeiro na data em que as transações estão previstas para ocorrer. Portanto, se um pagamento ou recebimento está programado para acontecer antes ou depois da data de vencimento, você deve registrá-lo diretamente na data prevista da movimentação.

 

Funcionalidades existentes dentro da Planilha de Controle Financeiro.

A Planilha de Controle Financeiro oferece uma gama de funcionalidades integradas que facilitam a gestão eficiente das finanças empresariais. Cada função foi desenvolvida para atender às necessidades específicas de planejamento, controle e análise financeira, permitindo que você tenha uma visão abrangente e detalhada da saúde financeira da sua empresa.

A seguir, exploraremos algumas dessas funcionalidades, essas ferramentas são essenciais para auxiliar na tomada de decisões estratégicas e garantir a sustentabilidade financeira do seu negócio.

 

Função da Planilha de Contas a Pagar

Dentro da nossa planilha de controle financeiro, a função de contas a pagar é fundamental para a gestão eficaz das finanças empresariais.

Essa funcionalidade permite que todas as obrigações financeiras sejam organizadas de forma prática, ajudando a priorizar pagamentos essenciais e a evitar multas e juros por atrasos. Além disso, o controle das contas a pagar permite a identificação de despesas desnecessárias e otimiza o fluxo de caixa, garantindo que os recursos da empresa sejam usados de maneira estratégica e eficiente.

Integrada ao fluxo de caixa e ao planejamento orçamentário, essa função oferece uma visão completa da saúde financeira da empresa, permitindo ajustes e remanejamentos sempre que necessário.

 

Função da Planilha Contas a Receber

Dentro da nossa planilha de controle financeiro, a função de contas a receber é crucial para organizar e administrar os recebíveis da empresa de maneira eficiente.

Esta ferramenta permite registrar todas as vendas e serviços prestados, especificar datas de recebimento, classificar os recebíveis conforme o plano de contas, e monitorar os saldos de clientes. Integrada ao fluxo de caixa e ao planejamento orçamentário, a função de contas a receber ajuda a prever a entrada de recursos e a garantir que haverá caixa suficiente para cobrir as obrigações futuras.

Ao facilitar a antecipação de recebíveis e o controle de inadimplentes, essa função contribui para uma gestão financeira mais robusta, ajudando a empresa a maximizar seus recursos e minimizar riscos financeiros.

 

Função da planilha de Planejamento Orçamentário Anual (Budget)

O planejamento orçamentário, ou “Budget”, é uma ferramenta essencial para a gestão financeira de qualquer empresa, permitindo prever receitas e planejar despesas ao longo de um período. Na nossa planilha de controle financeiro, o Budget é estruturado para facilitar a visualização mensal e trimestral, alinhado ao plano de contas da empresa.

Ele possibilita um controle rigoroso das finanças, ajudando a empresa a alinhar seus gastos às suas previsões de receita e a evitar despesas não planejadas. Além disso, o Budget deve ser definido anualmente e mantido inalterado para permitir uma análise precisa das variações entre o planejado e o realizado.

Com essa ferramenta, é possível ajustar operações, melhorar o controle de caixa e garantir que os recursos sejam utilizados de maneira estratégica e eficiente ao longo do ano.

 

Função de Forecast (Revisão e Ajuste Orçamentário)

O Forecast é uma ferramenta crucial dentro do planejamento financeiro empresarial, permitindo revisões e ajustes no orçamento original ao longo do ano. Diferente do Budget, que é um planejamento anual fixo, o Forecast possibilita a adaptação do plano de contas com base nas variações de receitas e despesas que ocorrem em tempo real.

Na nossa planilha de controle financeiro, o Forecast é atualizado mensalmente e pode ser visualizado tanto de forma mensal quanto trimestral, facilitando o ajuste das previsões financeiras. Ele permite que gestores atualizem suas previsões para refletir a realidade financeira atual da empresa, proporcionando uma visão mais precisa e ajustada do fluxo de caixa e das necessidades futuras.

Dessa forma, o Forecast auxilia na tomada de decisões estratégicas, como o redirecionamento de recursos e o ajuste de metas financeiras, garantindo que a empresa mantenha um controle eficiente sobre suas finanças ao longo do ano.